Mali izleme nedir? Rosfinmonitoring

Finansal faaliyetler bireysel vatandaşlar ve ekonomik operatörlerin sıkı düzenlemeler ve sıkı kontrol edilir. Normal bir insan denetimi için geçerli adli özelliklerine genellikle belli olmaz, ancak şirket tüm takılar ile hissetti. Yani bir mali izleme nedir?

genel bilgiler

Geçerli tüm sistem bankalar bağlıdır. Bunlar federal yasa ve düzenlemelere tabidir. Buna ek olarak, bankalar müşterilerini taşıyan operasyonların kontrolünde içeriyordu. Bu durumda en büyük dikkati para transferleri, işlemlerin, hukuk ve döviz işlemlerinin cirosu verilir.

Özel olarak izlemek için Mali Kontrol Servisi yarattı. Onun görevde tüm işlemler yasal olup olmamasına da. şüpheli etkinlik veya finansal izleme hizmeti ihlali durumunda talimatları doğrultusunda hareket etmek ve uygun yetkililere haber yükümlüdür. Ve önemli tedbirlere ihtiyaç onlar tarafından alınacaktır. Anlaşılacağı gibi, belki de hesap bloke edebilecek şüpheli aktivitesi tespit banka kendisi. bir şey daha cevapları zaten Rosfinmonitoring için.

görevleri

Ne mali izleme departmanı katılır? O gözlemler ve sonradan gerçekleşecek mali süreçlerini incelemek için bilgi toplar. federaller mücadele etmeyi amaçlayan spesifik tedbirlerin uygulanması konusunda kararlar alabilir para aklama. Bunlar ayrıca ulusal düzeyde bu başlattık.

Banka çalışanları da işe finans kurumu ile doğrudan duruma dahil edilir. Bütün bu adımların temel amacı suç ve terör grupları tarafından elde edilmiştir para para mücadele edilir. Bu fonlar faaliyetlerini sürdürmek için gitmek muhtemel olduğundan, bu hedef önlemler alınır hak ediyor.

Kim bu sürece dahil edilir?

Bankaların Mali izleme çalışanları çok sayıda katılımını gerektirir. para için arama uzmanları kadar - bu daha kasiyeri ve tellers ve yöneticileri kapsayan bu süreçte onların doğrudan sorumluluğundadır. Ve şaşılacak, bu sorun ile azami dikkat ele alınmalıdır çünkü. Bu tür herhangi bir sorun varsa Sonuçta, bu yağma etmektir iş itibar finans kurumu.

Mali izleme maksimum kapsama alanı ve dürüstlük için üst yönetim saflarına raporlarına doğrudan özel bölümü tarafından yürütülür. Ticari işyerlerinde Yönetim Kurulu gibi davranır. devlet çalışanları ise daha yüksek değerde. Ve bu pratik uygulamanın özelliği mali izleme departmanı başkanı bile veri ve üst yönetimin iletişimi kontrol edebilirsiniz olmasıdır. Test sırasında herhangi bir banka belgelere erişim verilebilir. anlaşılmaz bir durum var ise, herhangi bir çalışana tedaviyi reçete düzenlemeleri uygun olacağını kime.

ticari kuruluşlarda mali izleme önemi

Neden böyle kontroller yapmalıdır? Bu sorunun cevabı çok gibi birçok önemli işlevleri yerine yatmaktadır:

1. Kurumun güvenliğinin sağlanması.
2. İç Kontrol günlük raporların derlenmesi yoluyla ve dış operasyonlar.
3. Kayıt işlemlerinin uygulanması.
4. istemciler terör veya suç örgütleri karıştığı için kontrol edin.
5. Potansiyel suçların önlenmesi.
6. şüpheli aktivite şüphelenilen kişilerin bir kara liste hazırlanması.
7. yasaların uygulanmasını izleme.

Bu uğraşan ve Federal Finansal Hizmetleri İzleme, ama zaten kötüye kullanımını önlemek için bir kontrolör çekler gibi davranmaktadır edilir.

Ne olur alanında sorumlu hizmetler?

mali izleme belli operasyonda dikkat etmiştir yapmak hakkında konuşalım. Başlangıçta, 600'den fazla bin ruble (veya başka bir para birimi cinsinden eşdeğeri) olmak üzere toplam üzerinde gerçekleştirilen herhangi bir operasyon Rus mevzuatına göre kontrol edilmelidir unutulmamalıdır. Buna ek olarak, bu etkinlik denetçiler görüş alanında ayrılır:

1. Tüzel kişiler çevirileri bireysel vatandaşlar (tabii, değil ücretler yapılan anlaşmalar uyarınca ücretlerinin ödeme vb ise, sürece).
2. Gelirler para birimi. Özellikle dikkat yurt dışından para alınması ödenir. fonlar geliyorsa Ve daha titizlikle, bu durumlarda ameliyat çalışılan offshore bölgesi.
3. Para ve aynı gün içinde nakit çekme.
4. işlem aynı tip tekrar olarak tutulur büyük miktarlarda çıkarılması.
5. Sayısız mevduat nakit para kapatılması ve kaldırılmasını takiben (bir aydan daha az) kısa süreler için açılır.
6. Ne zaman bir birey nakit menkul satın alır.
7. Müşteri olumlu terimleri ihmal.
8. Ekonomik anlamda taşımayan işlemlerin uygulanması. Bu durumda, biz önemli ücretin ödenmesini düşünebilirsiniz sıfır faaliyet şirketlerinde (binlerce ruble yüz milyonlarca).
9. işlem içinde tarafların sınıflandırmak imkânsızlığı.
10. , Mevduat düşük faiz oranları şeklinde kötü koşullar sunmaktadır benzeri yüksek komisyon ve ücret diğer bankalara para transferi.

Gördüğünüz gibi, oldukça kolay sorumlu hizmetlerinden araştırma ve ilgi odağı haline gelir. Bunun nedeni suç unsurlarının çok önemli bir etkinliğe büyük ölçüde olduğunu.

Ne operasyonu başarıyla tamamlandı olur?

Böyle durumlarda, genellikle sadece hesaplarında olan fonların yasal olduğundan emin belgeleri sağlamanız gerekmektedir. Bunlar maaş hesaplarının ifadeleri, ticari faaliyetleri, satış sözleşmeleri, miras veya bağış sonucu alınan gelir doğrulayan belgeler olabilir. Ayrıca mali tablolar, vergi beyannamesi, denetim raporlarının bir kopyasını kullanabilirsiniz. Çoğu durumda, bu hesabı veya devam eden operasyon açmak için yeterli daha fazladır. Doğru, yasallık delil tepki vermede belli tereddüt olabilir.